支付宝身陷信用卡洗钱传言 招行称不太可能
来源：第一财经日报(06/12/15 13:29) ◇字体：［大 中 小］  发表评论
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　　招商银行信用卡中心服务部副总经理厉朝阳表示,招商银行在技术上完全保证了不会出现通过信用卡洗钱的事情出现，在招商银行后台都有严格的审核，如果注意到哪个账号有异常，就会对该账号进行审查。


　　近日，阿里巴巴集团旗下支付宝公司遭受流言困扰。


　　有媒体报道，大量网民通过支付宝用信用卡付款，卖家收到货款后进行提现，再返还给买家，从而实现信用卡套现。媒体报道还认为电子支付有可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具，甚至猜测支付宝公司通过积累“沉淀资金”。


　　支付宝公司市场部负责人孔旭芳表示，支付宝公司去年开始将自行研发的国内首个网上支付风险监控系统投入使用，该系统可以监控到违规操作信用卡的行为，对该类违规操作，支付宝公司采取冻结该账户资金，经银行核查，将冻结资金返回原来的信用卡账户的方式进行处理，支付宝和银行合作已经打击了多个利用网上支付非法套现的团伙。


　　招商银行信用卡中心服务部副总经理厉朝阳在电话中告诉《第一财经日报》，通过支付宝用信用卡洗钱在理论上是绝对不可能的事情。“我们对淘宝网限制很多，包括单笔金额、一天内最多多少笔，同一个账户不能超过多少笔等，都有严格的限制。”厉朝阳说，招商银行在技术上完全保证了不会出现通过信用卡洗钱的事情出现，在招商银行后台都有严格的审核，如果注意到哪个账号有异常，就会对该账号进行审查。


　　厉朝阳表示，支付宝作为一家商业公司涉足金融领域，招商银行在监管等各个方面的控制都非常严格，早在几年前就对这种第三方支付采取了多种方式进行控制，以避免出现洗钱等情况的发生。.

支付宝公司回应媒体恶意失实报道

近日，有部分媒体对支付宝公司进行了失实报道，作为国内最大的第三方支付平台，支付宝一直致力于帮助用户安全便捷地完成网上支付过程，促进银行以及金融机构更加深入地介入网上支付领域。

支付宝凭借其在电子商务支付领域先进的技术、风险管理与控制等能力赢得银行等合作伙伴的认同。目前工商银行、建设银行、农业银行、招商银行等各大商业银行以及VISA国际组织等各大金融机构都与支付宝建立了战略合作，成为银行在网上支付领域极为信任的合作伙伴。



2006年6月16日，中国工商银行总行首次为支付宝公司出具《客户交易保证金托管报告》。支付宝公司是国内唯一一家主动要求银行监管的第三方支付平台，中国工商银行总行出具的11月份《客户交易保证金托管报告》显示，“截至2006年11月30日，贵公司(支付宝，下同)存放在各家银行的客户交易保证金余额总和等于支付宝客户存放在贵公司的资金余额与待处理款、未达款余额之和，报告期间内未发现支付宝客户交易保证金被挪用情况。”“抽查结果显示，没有发现任何与贵公司提供信息资料不符的交易。”

支付宝公司一直执行严格透明的管理制度，并全面遵守国家所有相关政策法规，没有任何触犯国家政策法规的行为发生，支付宝的产品和服务始终对社会负责。

马云：如果有需要，我愿意把支付宝送给国家

对于支付宝未来的发展前景，阿里巴巴董事局主席马云在接受采访时表示，“支付宝要如何成为中国最健康的支付平台的问题。”

近日，马云在公开场合详细解释了这一说法，“2004年，我参加达沃斯会议的时候，我意识到当今社会，资金流是最困难的事情，如果不解决资金流，不解决电子商务的支付问题，电子商务不知道下一步会走到哪。电子商务资金流的流失对产业和国家的危险非常大，如果我们不做，跨国公司是会做的。

在今天，我们的银行可以做（电子商务支付），但是银行不知道该怎么做，而处在电子商务里面的我们是知道怎么做，但我们不能做，因为我们没有资金。但如果跨国公司在中国做了电子商务支付，如果未来70-80%的资金流走的都是电子商务，这对国家的经济安全有巨大挑战的。所以，那天我在达沃斯的时候，我就决定要立刻做电子商务的支付，必须跟中国人民银行，跟各个商业银行联合。银行做银行的，我们做我们的。

这时候，我的压力很大，有人说你在做金融行业，金融就是政治。但是我认为，如果我不做，将对国家有害，对行业有害。正是使命感在驱动着我们，让我们的企业越来越强大，如果有一天国家需要支付宝，我想都不会想，会在1秒钟内把这个公司（支付宝）全部送给国家。”

支付宝获得用户和行业的认可

所获奖项

2006年12月，由《财经时报》、《财经文画》主办的第四届“中国IT十大财经人物暨十佳市场策划”评选正式揭晓，支付宝被评为“2006年中国IT十佳市场策划”

2006年11月，由中国经营报主办的“2006企业竞争力评选”活动揭晓，支付宝获得2006卓越表现奖之创新产品奖，并且是获奖十大企业中唯一一家国内互联网公司。

2006年9月，在2006年中国IT用户满意度调查中，被评为“用户最信赖互联网支付平台”和“互联网支付平台服务满意度第一”。

2006年“中国电子支付高层论坛”中评为用户安全使用奖。

2005年获得《电子商务》颁发的网上支付最佳人气奖。

2005年由21世纪经济报道和21世纪商业评论联合发起的“中国创造奖”评选活动中被评为中国最具创造力产品。

2005年在由中国互联网协会主办的中国互联网产业调查中获得“电子支付”第一名，名列中国互联网产业品牌50强以及2005年中国最具创造力企业称号。.

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到底是真是假啊？.

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我相信支付宝！.

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不会吧?.

不会吧,太可怕了.