重要通知！！！！！
现在中行外汇核实入帐并做尽职调查的分三种
第一种是汇款人或汇款行（注1）涉黑（反洗钱中心）由中行客户经理会直接通知，查明汇款人所属业务员后请单证这边联系 中行的张谨87379194 提供相关资料 （汇款人资料、船东资料、航线资料、贸易背景资料等）
第二种是汇款地为中东六国（注2），由中行对公结算柜台直接通知出纳，查明汇款人所属业务员后由财务这边直接联系对公柜台，提供贸易背景资料（合同、发票、提单、报关单），进行书面审核及系统审核（高危名单审核）如任一单证资料上涉及制裁地制裁国的（例如伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚、苏丹、克里米亚等 ） 则无需提供，直接退汇
第三种是汇款帐户为OSA或NRA帐户(境外机构或个人在国内开立的外汇帐户）由中行对公结算柜台直接通知出纳，查明汇款人所属业务员后由财务这边直接联系对公柜台 提供贸易背景资料（合同、发票、提单、报关单），进行书面审核及系统审核（高危名单审核）如任一单证资料上涉及制裁地制裁国的（例如伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚、苏丹、克里米亚等 ） 则无需提供，直接退汇
另注：请离岸帐户客户汇款时注明一下离岸公司注册地
PS：因外管要求各银行对制裁地和国家外汇加强审核 ，中行外汇大行呢，也是行业风标，目前其他银行的入帐条件还没有这么严格，但不能确定会不会往这个方向要求，所以目前这些国家的收汇风险在提高，已经有客户货已发出，但因为贸易背景涉及这些国家而没法收汇，造成损失，请大家尽快提示到相关客户
注1：涉黑汇款行 12家
1. Abu Dhabi Islamic bank
2. Byblos bank Europe S.A.
3. Byblos bank S.A.L
4. FIMBANK
5. Qatar Islamic bank
6. The Arab Investment Corp.
7. Bank of Beirut
8. British arab commercial bank
9. Arab banking corporation
10. National commercial bank
11. mashreq bank
12. National bank of abu dhabi
中行将12家外国银行纳入反洗钱系统，并已经采取了退出客户关系、业务限制等控制措施。其中前8家银行禁止叙做任何业务（作为中转行也不可以）。后4家银行如果汇入中行需要做尽职调查，了解货物交易(资金用途、交易对手、交易最终受益人、交易标的、运输工具等),但需市行-省行-总行三级审批，耗时会很长（至少一个月），影响入账时效，最好通知客户通过其他银行汇款。给各位客户带来的不便敬请理解。
注2 中东六国：沙特 土耳其 阿联酋 阿富汗 巴基斯坦 土库曼斯坦
